Hip-assur Assurance prévoyance des professionnels
Nous pouvons proposer un contrat appelé "Chromatys" en prenant un support sans risque dont les résultats antérieurs sont les suivants:
Les supports à Taux Garantis
| Performances | 1997 | 1998 | 1999 | 2000 | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 |
Actif généralau cours de l'année 2008, la crise du financement hypothécaire américain s'est progressivement diffusée à la totalité du système financier via les actifs "toxiques"(produits structurés,CDO,ect.)puis à l'économie réelle.La faillite de la banque de financement et d'investissement Lehman Brothers (sept 2008) a accéléré la crise de liquidité des marchés obligataires sur la dette privée ainsi que la chute des marchés actions et s'est accompagnée d'une explosion de la volatilité. Dans ce contexte, les principes prudents d'investissements ont été maintenus.Les achats obligataires ont été réalisés sur les trois premiers trimestres afin de profiter de taux de rendement rémunérateurs (4.36% en moyenne sur les 9 premiers mois de l'année pour l'OAT 10 ans contre 3.41% au 31/12/2008) tout en ciblant strictement les investissements actions. |
6.05% | 5.80% | 5.60% | 5.84% | 5.80% | 5.50% | 4.70% | 4.60% | 4.40% | 4.40% | 4.50% | 4.60% |
OBLIGANL'actif d'OBLIGAN est constitué exclusivement d'obligations de duration moyenne 7 ans en ligne avec passif. La notation moyenne de AAA/AA rend compte de la qualité du portefeuille qui est composé à 70% de titres notés AAA, de plus de 14% de titres notés AA et de 15% de titres notés A, les titres notés BBB répresentant moins de 0.2% du portefeuille. |
6.32% | 5.70% | 5.50% | 5.64% | 5.50% | 5.15% | 4.50% | 4.30% | 4.00% | 3.75% | 3.50% | 3.50% |
En règle générale, les Compagnies prennent des frais de gestion de l'ordre de 3.5%. Au titre des accords HipAssur, ces frais sont ramenés à 1%, voir moins pour des capitaux conséquents.
- Au niveau Retraire et Prévoyance: pas de changement
- Au niveau Complémentaire santé: supprimer en bas de page la rubrique "gains de temps".
